Como importar extrato OFX no seu app de finanças

Se o banco não possui Open Finance direto ou se você ainda resiste em liberar conexões automáticas, o formato OFX (Open Financial Exchange) é o seu melhor amigo.

O OFX foi concebido, originalmente, pelas gigantes da tecnologia (Microsoft, Intuit e CheckFree) para unificar como os dados financeiros são exportados do banco. Ele vem purinho: apenas datas, estabelecimentos e valores. Sem formatação chata, o que o torna ideal para importações em massa.

O Passo a Passo

1. Exportando a partir do seu Banco

Todo banco brasileiro digno e moderno tem uma seção de "Extrato". Ao pedir a extração (que muitas vezes fica escondida num ícone de seta ou "compartilhar"), você visualiza as opções: PDF, CSV, XLS e OFX. Escolha sempre OFX.

Dica: Baixe mensalmente em dias específicos, tipo dia 01 ou dia 05, para construir rotina.

2. Importado na sua plataforma financeira

Quando você entra em um ecossistema como o simples., basta arrastar e soltar o arquivo OFX inteiro. Mas veja por que isso não é o suficiente se você estiver num app antigo:

Apps antigos apenas listam as compras em sequência. Mas plataformas empoderadas com Inteligência Artificial, como a nossa Marcia, pegam a sua batelada "fria" de gastos de 30 dias em código de texto OFX e conseguem ler o caos: se dezenove compras estão no "Mcdonalds 5 01", ela agrupa automaticamente na categoria Alimentação -> Fast Food. O trabalho que demoraria horas de conciliação é feito em segundos.

Importar OFX é o meio do caminho entre o manual doloroso e a automação total do Open Finance. Se você não tá pronto pra conectar o banco mas quer organização veloz, o OFX é a resposta.